“理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好理财。据标准普尔评级发布的全球金融知识调查报告，世界上金融知识掌握最佳的国家是挪威，排名第一。此外，丹麦和瑞典分列第2、3位。然而在此前
全球各国理财能力排行榜：美国仅排第14位